身為懶人,又想投資美股?「S&P500 指數」追蹤美國前 500 大企業,投資 ETF 前必看的成分股、價格走勢分析、不同 ETF 比較,詳細資訊一次報你知!
如果想年年領股息,不想花太多時間看盤,那 ETF 投資可能是你的好選擇!
ETF 實戰帶你一窺世界最古老的 ETF:SPY,不只告訴你 SPY 的配息、比較,還告訴你誰適合投資,最適合身為投資小白的你!
SPY ETF 是什麼?
SPY 是 1993 年成立的 ETF,是世界上第一支 ETF,也是現今規模最大,成交量最大的幾家之一,主要是追蹤大型的科技股指數:S&P 500 Index:
成立年份 | 1993/1/22 |
代號 | SPY |
代號全名 | SPDR S&P 500 ETF Trust |
ETF手續費 | 0.0945% |
基金規模AUM | 3763億美金 |
追蹤誤差 | 0.16%,甚小 |
追蹤指數 |
S&P標普500指數 (S&P 500 Index) |
ETF類型 | 股票類型 |
投資標的 | 大型成長股票 |
投資區域 | 美國 |
持股數量 | 503 |
成交量 | 132萬 |
官方網站 | 年度報表 |
ETF 最大成本為管理費,SPY 管理費極低,不到 0.01%!
SPY ETF優缺點
優點:
- 跟隨美股市場一起成長!
- 定期配息!每年配息 2 +元
- 流動性佳!成交量龐大
缺點:
- 集中在科技股
- 容易受到 S&P500的漲跌,影響SPY起伏!
- 管理費與IVV、QQQ相比較貴(同是S&P 500 ETF)
S&P 500 ETF:SPY ETF 的成分股
SPY ETF 主要仿造 S&P500 的持股,以下是 SPY ETF 成分股的前 10 大股票佔比
名稱 | 公司 | 權重 |
AAPL | 蘋果 | 6.75% |
MSFT | 微軟 | 5.37% |
BRK.B | 波克夏 | 1.67% |
TSLA | 特斯拉 | 1.54% |
XOM | 艾克森美孚公司 | 1.42% |
表格| 整理自 SPDR 官網(2022/11/15)
SPY ETF 持股受限 S&P500 以市值加權,因此 SPY 主要以市值大的公司為主!
- SPY ETF 成分股:
- 主要以「科技股」為大宗,佔據 26.56%
- 含微軟、蘋果、AMAZON、FB、Google、嬌生、波克夏、VISA
- SPY ETF 成分股的產業分佈如下:
- 資訊科技:26.56%
- 健康照護:14.9%
- 財務金融:11.59%
圖片| SPDR 官網
美股 SPY ETF 配息
- 美股 SPY ETF 是季度配發股息
- 長期趨勢:美股 SPY ETF 配息會持續配發,雖然不會成長但穩定
- 2008 年金融海嘯也能配發出2.8美元
- 2015 年後美股SPY ETF配息幾乎季度配息超過1元
- 十年平均季配息:0.71 元,平均一年配 2.8 美元
- 殖利率:SEC Yield 1.22%,同產業平均 ETF:0.98%
配息基準日 | 配息總額 |
2022/9/19 | 1.596398 |
2022/6/21 | 1.576871 |
2022/3/21 | 1.366009 |
2021/12/20 | 1.636431 |
2021/9/20 | 1.428117 |
2021/6/21 | 1.375875 |
2021/3/22 | 1.277788 |
延伸閱讀:錢錢與它的產地|不想用「複委託」買美股?5 大美股券商比較,零手續費買進世界百大績優股!
SPY ETF 股價走勢
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了解 SPY ETF 股價走勢的目的有兩個
-
第一:了解投資 SPY ETF 時,可能面對股票下跌的風險
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第二:從歷史價格走勢,判斷何時買進 SPY ETF
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- 2022 年以來,SPY ETF 股價走勢下跌 16.8%
- 長期來看 SPY ETF 股價走勢的累積報酬是 723%
- 價格回檔風險:2008 年價格下跌五成,2020 價格下跌三成!
- 股股 APP 合理價:516,而 SPY 現價 395(2022/11/17;折價狀態)
SPY ETF怎麼買?
- S&P500 ETF:SPY,透過海外券商平台購買,或透過銀行執行複委託。
- 海外券商多已經不用手續費,但是要負擔電匯的費用
- 國內複委託費用率比海外券商高!
1. 複委託
2. 國外券商
透過國外券商投資海外的指數ETF,能享有較好的交易環境以低交易成本的優惠。
國外券商該如何選擇,可參考:
美股開戶|美國三大券商比較!IB盈透證券開戶流程教學,五分鐘搞定!
優缺點比較:
新手如何購買美股?複委託&海外券商完整比較,美股投資優缺點一次分析!
SPY ETF的操作策略
- 以下列出幾個策略比較表,讓你能輕鬆開始投資 S&P 500 ETF
- 一 般而言,ETF 最好的操作策略法就是:SPY 定期定額
- 定期定額的好處是:買到平均成本,不用擇時投資
- 定期定額的壞處是:必須是標的物價格長期向上
- SPY 近 10 年報酬率 13.36%
戰略 區分 |
賺價差 |
小於一年內的買進賣出,能夠買低賣高賺取價差; |
賺股息 | Buy and Hold 買進並持有,持續領取股息。 這個方法前提是你的本金要持續投入且夠大 |
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時間 區分 |
長期投資 |
SPY 定期定額如果要長期投資,則要注意走勢是否長期向上。雖然我們不能預測未來,但是能從過去預估 |
短期投機 | 可能因為事件,或是指數的暫時受挫,使得有機可趁,不過這種機會少又珍貴 | |
股股 觀察 |
長期走勢 |
你能忍受 5 成的回檔走勢嗎? |
科技股,波動很大 | 因為 ETF 追蹤科技股使得波動相對較大,因此看投資人是否能夠承受。 |
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S&P 500 ETF 比較:SPY、VOO、IVV
-
想投資 S&P 500 的話,可以參考以下 S&P 500ETF 表格:
名稱 | SPY | VOO | VV |
費用率 | 0.095% | 0.03% | 0.03% |
現金殖利率 | 1.22% | 1.24% | 無 |
長期平均配息 |
1.18(勝) | 1.033 | 1.137 |
追蹤指數 | S&P 500 | ||
十年報酬 | 12.58% | 12.65%(勝) | 12.65%(勝) |
價格 | 374.13 | 343.87 | 375.77 |
規模AUM | 3495億美金(勝) |
2582億美金 |
2858億美金 |
成分股 | 大型科技股 | ||
發行年份 | 1993 | 2010 | 2000 |
發行商 | SPDR | S&P500 | S&P500 |
總結:SPY 和 VOO 和 IVV 其實相差不多!但是以費用角度來看 VOO 和 IVV 比較有利!
圖片|Photo by Karolina Grabowska on Pexels
ETF 實戰總整理:SPY ETF 一次看
ETF 實戰主要分享 ETF 的各種實用知識,讓你上投資戰場不會沒武器!
1. S&P 的指數比重非常分散,前十大個股佔指數的比重不到 20%
S&P500 的個股基本上都是大企業;如果相信世界最有競爭力的企業,長期業績會持續成長, SPY 就不失為一個可以長期納入核心投資組合的標的。
2. 所有的持股都是美國企業
如果美國股市發生系統性風險時,其績效仍會受影響。
3. SPY ETF 適合對象:想追蹤美股大型股指數的人
SPY 雖然費用率沒有比其他追蹤 S&P500 指數的 ETF 低,但它是成立最久的 ETF,市值也比其他 ETF 大,因此流動性、買賣價差會較小,實際上和其他類似標的差異也在小數點 2 位數以下,要投資個十多年最後結果才會差到 1%。
追蹤指數 |
S&P 標普 500 指數 (S&P 500 Index) |
費用率 | 0.095% |
主要成分 | 股票大型股 |
優點 |
跟隨美股市場一起成長! 定期配息!每年配息 2 多元 流動性佳!成交量龐大 |
缺點 |
集中在科技股 容易受到 S&P500 的漲跌,影響 SPY 起伏! 費用率與 IVV、QQQ 相比較貴(同是S&P 500 ETF) |
最好的投資就是自己,沒有任何事物可以與之相比。