身為懶人,又想投資美股?「S&P500 指數」追蹤美國前 500 大企業,投資 ETF 前必看的成分股、價格走勢分析、不同 ETF 比較,詳細資訊一次報你知!

如果想年年領股息,不想花太多時間看盤,那 ETF 投資可能是你的好選擇!

ETF 實戰帶你一窺世界最古老的 ETF:SPY,不只告訴你 SPY 的配息、比較,還告訴你誰適合投資,最適合身為投資小白的你!

SPY ETF 是什麼?

SPY 是 1993 年成立的 ETF,是世界上第一支 ETF,也是現今規模最大,成交量最大的幾家之一,主要是追蹤大型的科技股指數:S&P 500 Index:

成立年份 1993/1/22
代號 SPY
代號全名 SPDR S&P 500 ETF Trust
ETF手續費 0.0945%
基金規模AUM 3763億美金
追蹤誤差 0.16%,甚小
追蹤指數

S&P標普500指數

(S&P 500 Index)

ETF類型 股票類型
投資標的 大型成長股票
投資區域 美國
持股數量 503
成交量 132萬
官方網站 年度報表

ETF 最大成本為管理費,SPY 管理費極低,不到 0.01%!

SPY ETF優缺點

優點:

  • 跟隨美股市場一起成長!
  • 定期配息!每年配息 2 +元
  • 流動性佳!成交量龐大

缺點:

  • 集中在科技股
  • 容易受到 S&P500的漲跌,影響SPY起伏!
  • 管理費與IVV、QQQ相比較貴(同是S&P 500 ETF)


圖片|Photo by prof4039 on Pixta

S&P 500 ETF:SPY ETF 的成分股

SPY ETF 主要仿造 S&P500 的持股,以下是 SPY ETF 成分股的前 10 大股票佔比

名稱 公司 權重
AAPL 蘋果 6.75%
MSFT 微軟 5.37%
BRK.B 波克夏 1.67%
TSLA 特斯拉 1.54%
XOM 艾克森美孚公司 1.42%

表格| 整理自 SPDR 官網(2022/11/15)

SPY ETF 持股受限 S&P500 以市值加權,因此 SPY 主要以市值大的公司為主!

  • SPY ETF 成分股:
    • 主要以「科技股」為大宗,佔據 26.56%
    • 含微軟、蘋果、AMAZON、FB、Google、嬌生、波克夏、VISA
  • SPY ETF 成分股的產業分佈如下:
    • 資訊科技:26.56%
    • 健康照護:14.9%
    • 財務金融:11.59%


圖片| SPDR 官網

美股 SPY ETF 配息

  • 美股 SPY ETF 是季度配發股息
  • 長期趨勢:美股 SPY ETF 配息會持續配發,雖然不會成長但穩定
    • 2008 年金融海嘯也能配發出2.8美元
    • 2015 年後美股SPY ETF配息幾乎季度配息超過1元
    • 十年平均季配息:0.71 元,平均一年配 2.8 美元
  • 殖利率:SEC Yield 1.22%,同產業平均 ETF:0.98%
配息基準日 配息總額
2022/9/19 1.596398
2022/6/21 1.576871
2022/3/21 1.366009
2021/12/20 1.636431
2021/9/20 1.428117
2021/6/21 1.375875
2021/3/22 1.277788

延伸閱讀:錢錢與它的產地|不想用「複委託」買美股?5 大美股券商比較,零手續費買進世界百大績優股!

SPY ETF 股價走勢

  • 了解 SPY ETF 股價走勢的目的有兩個

    • 第一:了解投資 SPY ETF 時,可能面對股票下跌的風險

    • 第二:從歷史價格走勢,判斷何時買進 SPY ETF

  • 2022 年以來,SPY ETF 股價走勢下跌 16.8%
  • 長期來看 SPY ETF 股價走勢的累積報酬是 723%
  • 價格回檔風險:2008 年價格下跌五成,2020 價格下跌三成!
  • 股股 APP 合理價:516,而 SPY 現價 395(2022/11/17;折價狀態)

SPY ETF怎麼買?

  • S&P500 ETF:SPY,透過海外券商平台購買,或透過銀行執行複委託。
  • 海外券商多已經不用手續費,但是要負擔電匯的費用
  • 國內複委託費用率比海外券商高!

1. 複委託

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2. 國外券商

透過國外券商投資海外的指數ETF,能享有較好的交易環境以低交易成本的優惠。

國外券商該如何選擇,可參考:

美股開戶|美國三大券商比較!IB盈透證券開戶流程教學,五分鐘搞定!

優缺點比較:

新手如何購買美股?複委託&海外券商完整比較,美股投資優缺點一次分析!


圖片|Photo by Graphs on Pixta

SPY ETF的操作策略

  • 以下列出幾個策略比較表,讓你能輕鬆開始投資 S&P 500 ETF
  • 一 般而言,ETF 最好的操作策略法就是:SPY 定期定額
    • 定期定額的好處是:買到平均成本,不用擇時投資
    • 定期定額的壞處是:必須是標的物價格長期向上
  • SPY 近 10 年報酬率 13.36%

戰略

區分

賺價差

小於一年內的買進賣出,能夠買低賣高賺取價差;
但是遇到盤整時,可能難以操作。

賺股息 Buy and Hold 買進並持有,持續領取股息。
這個方法前提是你的本金要持續投入且夠大

時間

區分

長期投資

SPY 定期定額如果要長期投資,則要注意走勢是否長期向上。雖然我們不能預測未來,但是能從過去預估

短期投機 可能因為事件,或是指數的暫時受挫,使得有機可趁,不過這種機會少又珍貴

股股

觀察

長期走勢

你能忍受 5 成的回檔走勢嗎?
遇到 2008 年金融海嘯 SPY 重挫五成左右!
這相當考驗投資人的心理強韌度!

科技股,波動很大 因為 ETF 追蹤科技股使得波動相對較大,因此看投資人是否能夠承受。

猜你想看:錢錢與它的產地|男生比女生懂錢?解密會投資的女生,擁有的 5 大特質

S&P 500 ETF 比較:SPY、VOO、IVV

  • 想投資 S&P 500 的話,可以參考以下 S&P 500ETF 表格:

名稱 SPY VOO VV
費用率 0.095% 0.03% 0.03%
現金殖利率 1.22% 1.24%

長期平均配息

1.18(勝)  1.033   1.137
追蹤指數 S&P 500
十年報酬  12.58% 12.65%(勝) 12.65%(勝)
價格 374.13 343.87 375.77
規模AUM 3495億美金(勝)

2582億美金

2858億美金
成分股 大型科技股
發行年份 1993 2010 2000
發行商 SPDR S&P500 S&P500

總結:SPY 和 VOO 和 IVV 其實相差不多!但是以費用角度來看 VOO 和 IVV 比較有利!

圖片|Photo by Karolina Grabowska on Pexels

ETF 實戰總整理:SPY ETF 一次看

ETF 實戰主要分享 ETF 的各種實用知識,讓你上投資戰場不會沒武器!

1. S&P 的指數比重非常分散,前十大個股佔指數的比重不到 20%

S&P500 的個股基本上都是大企業;如果相信世界最有競爭力的企業,長期業績會持續成長, SPY 就不失為一個可以長期納入核心投資組合的標的。

2. 所有的持股都是美國企業

如果美國股市發生系統性風險時,其績效仍會受影響。

3. SPY ETF 適合對象:想追蹤美股大型股指數的人

SPY 雖然費用率沒有比其他追蹤 S&P500 指數的 ETF 低,但它是成立最久的 ETF,市值也比其他 ETF 大,因此流動性、買賣價差會較小,實際上和其他類似標的差異也在小數點 2 位數以下,要投資個十多年最後結果才會差到 1%。

追蹤指數

S&P 標普 500 指數

(S&P 500 Index)

費用率 0.095%
主要成分 股票大型股
優點

跟隨美股市場一起成長!

定期配息!每年配息 2 多元

流動性佳!成交量龐大

缺點

集中在科技股

容易受到 S&P500 的漲跌,影響 SPY 起伏!

費用率與 IVV、QQQ 相比較貴(同是S&P 500 ETF)

 

最好的投資就是自己,沒有任何事物可以與之相比。

股神 巴菲特