你有沒有看過政府的廣告,在宣傳「虛擬貨幣詐騙」真的很危險?本篇文章整理市面上大部分的詐騙手法,以及 3 個破解心法學起來,未來就沒有被騙的機會!(點愛心,收藏本篇)

如果你沒見過的人,對你說他愛你、要送你一個柏金包,你會不會相信?如果是交往三個月的伴侶,對你說他一輩子會對你負責,你會不會相信?

如果不會的話,那麼,來路不明的網友說他靠什麼賺了大錢,請你也不要相信;

如果朋友說他有一個很好的投資機會,請你多多懷疑。

「騙人」這件事情從古自今就一直在發生,充滿惡意之人從沒少過,他們一直在,只是以不同的形式出現。

過去我們可能會笑長輩為什麼接到一通背景有孩子在哭的電話,會連確認都不確認,就急忙付錢給詐騙集團。然而,看似「聰明」的我們,卻也有現代人的弱點。

今天的文章就來聊一聊,近期常見的「加密貨幣」詐騙手法,有哪些特徵,又與傳統的詐騙手法,有何相似之處。


圖片|Photo by Natallia Boroda on PIXTA

詐騙手法一:釣魚網站、假官方簡訊、假智能合約

在幾十年前,簡訊慢慢普及的年代,那時候人們會收到一種「恭喜你中轎車~中大獎~」的簡訊,接著要求匯款稅金以保留禮品,甚至在簡訊中留下一組加值付費電話,讓人打過去故意聊天閒扯,藉機詐取電話費。

而現代不只有簡訊,還有電子郵件、Line、各種社群私訊,他們會假冒官方的訊息來,跟你說因為OO原因,所以請重新登入帳號密碼,或請重新輸入「助憶詞」,甚至中了「白名單」、獎金之類的,要我們點以下連結⋯⋯千萬不要點!

釣魚網站也會在我們用 Google 搜尋的時候發生,不肖人士會在短時間內下廣告買到很前面的搜尋版面,如果你剛好要搜尋交易所、交易平台等網站,就點進了他們建造的假官方頁面,這時帳號密碼也有遭盜風險。

另外也會有惡意的智能合約,通常會強調可以輕鬆地如何挖礦賺錢等等,要求用戶授權虛擬錢包,但事實上我們可能會授權對方轉移裡面的資產。

破解方法一

  1. 來源不清楚的連結不要點
  2. 保持直接輸入網址,或已將正確網站存入書籤的好習慣
  3. 如果你真的有中獎,就依官方路徑進行二次確認
  4. 授權你的虛擬錢包前,再三確定你準備要授權什麼出去

詐騙手法二:假交易所、假幣、假投資老師一對一教學

加密貨幣交易所,有點像是銀行,所以我們可以想像它就是可以用法幣(如新台幣)去購買各國貨幣,只是銀行的都是有法律效力的他國貨幣,但交易所除了穩定大宗的加密貨幣(如比特幣、以太幣)之外,還有眾多其他小幣。

因為「去中心化」表示沒有監管,所以交易所的設立也比在一個國家開銀行來得簡單太多。知名的交易所有很多,但今天要提醒大家的是「假的交易所」!

他們通常會在網路上的相關社團、財經雜誌的廣告頁面,甚至很多是在交友軟體上,跟大家說加入某個交易所可以先領多少錢、專屬方案讓你賺很大等等。

那些廣告文章會有如以下關鍵字:

  • 空姐淪為清潔工,最終實現財富自由
  • 40 歲上班族投資比特幣月入百萬,成億萬身家
  • 失業老爸無力養家,直到找到月賺七萬五千元的方法

而當我們看完精彩的勵志文章,然後真的加進去某 App,根據某某「神秘投資心法」操作之後,投資的頁面看似正常,帳面上看起來也賺了錢,就會吸引用戶越投越多資金進去。

當有一天用戶想把錢換回台幣拿回來時,「客服」會說你的帳戶被凍結、有風險疑慮、需要繳一筆保證金、稅金⋯⋯之類,要求用戶再付一筆錢,然後「客服」就再也不會回話了。


圖片|Photo by Pickawood on Unsplash

是投資還是詐騙?簽約是在保護誰?

再來是如果我們不小心加入某些不良投資群組,然後看到大家的留言都在稱讚XX老師,請合理懷疑他們都是同一群人在「幫襯」。或者他們強調自己有多少媒體報導,請仔細區分真實報導跟花錢買廣告的文章。

而群組裡頭的「律師、會計師、投資老師」會推薦你買一種「未上市」的幣,跟你說績效幾百幾千倍,並且叫你去查加密貨幣界其他真實的小幣案例(於是人很可能就這樣信了,但這完全是兩回事)。

這和真實生活中有一種電話推銷,是在推薦人買「未公開上市的科技公司股票」很類似,本質上是一種募資,可是如果對方明知道上市後根本不會有人買,那這叫做「詐騙」。

再更壞一點的人,他還會和你強調要「簽約」,話術的說法是保障投資人,證明我們花錢買了多少(沒用的)幣,事實上白紙黑字寫的是「你明白投資有風險」,讓你未來也很難走法律途徑告對方。

網路上這些投資老師們的高年化報酬,在社群上炫耀的跑車、美食美酒是怎麼來的?很可能不是來自於「投資」,而是來自於「想投資的人」—— 只要一個不小心,你就是他的高年化報酬!

破解方法二

  1. 不管被推薦什麼,先 Google 找找看相關名稱,看有沒有人曾分享自己被詐騙的經驗
  2. CoinMarketCap 交易所評級網站,查查看該交易所是否排名良好
  3. 到加幣貨幣圈的不同社群,多問問不同人,看看究竟是可疑還是可信

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圖片|Photo by Brian Lundquist on Unsplash

詐騙手法三:資金盤、龐氏騙局、叫你貸款+很酷但看不懂的詞彙

許多人的父母應該都有跟過「互助會」的經驗,如果能順利運行,那真的能起到互助的作用,但事實上卻常常出現「倒會」的狀況,因為會參加互助的人們,表示手頭也不是很有盈餘,在拿到一大筆錢的貪念之下,捲款潛逃的可能性很高。

而現在採用新興領域等一些大家還不熟悉的流程與詞彙,就成為詐騙集團的下一個詐財方法。

資金盤就是「後金補前金」的操作手法,不論是加入會員還群組,只要你聽到有「上線拉下線」、「介紹一個人給你多少錢」,這基本上已經跟加密貨幣投資無關了。

最早期加入的人確實可以拿到錢沒錯,但需要用大量後面的人進來才可以補上資金缺口,也就是大家熟知的有一天會破滅的龐氏騙局、老鼠會。

同時,他們很可能會使用一些很酷炫的詞彙,如「AI 交易」、人工智能操作等等,強調他們的技術優良,同時告訴你一些真實的幣圈知識,如「搬磚」、量化交易、網格機器人等。

將真真假假的訊息參雜在內,再配上造假的高報酬數字,就很有可能愚弄到初入幣圈的人們。

其實我們可以冷靜下來想一想:

如果他們研發出來的「人工智慧」真的這麼聰明厲害,輕鬆獲益幾百趴,那他們應該要鎖定大戶才對,何苦費盡唇舌地拉我們這種小散戶,甚至還一對一地教學,還建議你貸款來投資呢?

破解方法三

  1. 聽到「高返佣」就要警覺
  2. 聽到「人工智慧」99% 都是詐騙
  3. 聽到「貸款」千萬要醒來
  4. 聽到「網友推薦」,記得去找「更多相關領域的網友」求證
  5. 聽到「錯過就沒了」,那就安心錯過吧,錯過被騙錢的機會很好!

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圖片|Photo by Sortter on Unsplash

誰是被收割的韭菜?詐騙集團的 3 種目標族群

有鑒於「加密貨幣、虛擬貨幣、NFT」都是近幾年來冒出的新詞彙,所以不肖人士趁著眾人還不甚理解時趁虛而入。想賺錢的「貪念」不是錯,錯的是騙人的惡人,以及我們沒有足夠的知識與警覺心來保護自己。

以下幾種族群是容易被鎖定的對象,如果你有親友是其中之一,請他們多加小心。

就算不是這當中的族群,總有一天還是會遇到詐騙,也請各位多多注意,如果真的被騙了,記得一定要去報警,警察是有機會破獲詐騙集團的,雖然失去的錢未必能拿回來⋯⋯但可以避免更多人受害!

1. 小資族

在 25 歲到 35 歲之間的年輕人,大部分都已出社會工作,手頭或許小有積蓄。而在這個知識普遍盛行的年代,年輕人們會用 YouTube、Podcast 去主動學習投資理財,因此也會對新的理財項目保持較開放的心態,願意去嘗試看看。

若這時他們在還不熟悉幣圈、還沒接觸到什麼叫做正常的交易所、正常的社群的情況下,萬一第一步就不幸地踏到了詐騙集團的領域,或是只是想瞭解的時候直接搜尋交易平台的名字,就直接被釣魚網站監控了錢包的話,那幾乎第一筆投資就很容易賠掉了。

再加上這個年紀的族群有成家的壓力,想短期致富的焦急,可能會影響他們的判斷力。

2. 大學生

靠網路長大的世代,吸收新知的速度很快。雖然一般的學生不會有太多的積蓄,可是他們有比較彈性的時間,因此容易成為龐氏騙局的目標,被吸收為成員。

如果你的大學生朋友突然有一天跟你說「被動收入」很重要,他在幾歲前要「財富自由」,他知道輕輕鬆鬆不用找工作就能賺錢的方法——請你要多多關心他!

上進要用在對的地方。多做研究不是錯,但被洗腦會帶來很多錯。

3. 生活中受了傷的人們

其實上述這些詐騙,當網路上有人求助的時候,你問他都是從哪裡聽來的,最多的答案會是⋯⋯「網友推薦」。

那些網友哪裡來的?從 IG、Line、FB,更多的是從交友軟體來的。

2022 年初紅遍社群的 Netflix 影集《Tinder 大騙徒》,劇中描述一個在 IG 上假冒鑽石王子的愛情騙子,騙了好幾位想真心交往的女性的愛情以騙取大量錢財。

網路上有沒有說實話的人?有;交友軟體找不找得到真愛?可以。

但我們要警覺的是,在上面以假資訊真詐財的人,還是很多,而且他們利用的正是人性脆弱的時刻、希望被關心、希望被照顧的時刻。

因此,當今天突然有一個帥哥美女私訊我們,我們可以反向搜索他們的照片,就能先確定對方是否有盜用圖片的嫌疑。如果他們跟和我們熱切深聊一陣子,突然有一天說「你有聽過虛擬貨幣」嗎?

小心,那很可能是詐騙釣魚的開始。

延伸閱讀:性別觀察|我們常用的交友軟體,會不會只是一場以愛為名的詐騙?


圖片|Photo by Tim Mossholder on Unsplash

避免成為詐騙韭菜的 3 個行動

首先,為了讓自己變得專業一點,我們先來區分「加密貨幣」和「虛擬貨幣」的個別定義:

女人迷元宇宙小辭典——虛擬貨幣(Virtual Currency)

泛指法定貨幣之外的數位型態商品,在特定情況下具有購買力。如 Line 點數、便利商店點數、美妝藥品店點數等等。

女人迷元宇宙小辭典——加密貨幣(Cryptocurrency)

根據區塊鏈技術與密碼學才得以產生的數位貨幣,不受政府或法定機構的監管,可自由在區塊鏈上流通,作為商品的交易媒介。

也就是說,大家常聽到的「比特幣」、「以太幣」雖說算是虛擬貨幣的一種,但更精確一點的說法是加密貨幣,它是因更複雜的技術而生,有更複雜的特性。

因此,如果某某群組一直使用「虛擬貨幣」一詞,有兩種可能:一、他們為了接地氣,所以用這個大家常聽到的詞彙;二、他們根本沒有要教人怎麼正常買賣加密貨幣,甚至可能也不是很懂,只是拿新穎的詞彙要來騙人匯款。


圖片|Photo by André François McKenzie on Unsplash

以下是 3 個避免被騙的三個行動,在決定行動之前,請先每一個步驟都想過:

1. 不要急

聽到任何可以「輕鬆賺大錢」的資訊都不要急,急了容易出事。

詐騙的那一方會利用各種話術,催我們立刻匯錢到他的口袋,因為只要讓我們有時間停下來思考、或者甚至去問問親友或網友,他們的漏洞就可能會被發現。

真正好的東西,並不急於一時。

就算是未上市的幣種,如果是正當的、優質的項目,在私募階段早就被幣圈大佬們給分掉了,不會輪到小散戶,而且真正好的,在上市之後也還是會持續上漲,那個時候再買來投資也都還來得及。

所以,千萬不要急。

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2. 多懷疑

我們接收到的任何簡訊、任何電子郵件、任何私訊來的「任何連結」,都要再三懷疑,不要隨便亂點。

天底下沒有白吃的午餐,從來不關心你狀況的老同學,或是網路上照片很好看的網友,沒道理突然關心你有沒有賺錢的機會。

這種時刻記得要先懷疑對方的意圖,不要被「限時」、「高報酬」等資訊給沖昏頭了。記得從確定正確的 App 或官方網頁連進去,到不同管道去求證資訊的真偽。

3. 到處問

網路詐騙很多,但善良的網友也很多。只是因為見不到面,所以網友有時講話比較狠一點而已。

如果你懷疑自己是不是被騙了,或是在快要被騙的路上,不要害羞,就去網路上問問不同地方的網友。不論是 NFT、區塊鏈、幣圈社群,甚至是 Dcard 任何一個版,多問幾個地方,一定會有人回答你(或者順便笑你和罵你)。

再來其實 Google 就很好用了!正規的交易所都會盡量讓自己的頁面露出,找 KOL 推薦等等,希望自己的排名往前、名聲良好。但如果你搜尋的東西在網路上壓根找不到資料,或者是很明顯的廣告文章⋯⋯那在投錢之前,建議還是先想想。

伴侶對我們的愛,我們都需要再三確認了,那為什麼關乎半輩子的投資理財規劃,會隨便聽信網路上的推薦,就交出銀行的積蓄呢?

詐騙這個行為從古自今一直存在著,他們也隨著時代進步,轉變成新潮的樣子,勾引著更多人踏入他們的陷阱。

其實不只是加密貨幣的領域,希望看完這篇文章的人,都能對未來的各類投資都更加謹慎小心。

我是女人迷編輯 Emilie,謝謝你讀到這裡。如果你喜歡這篇的內容,請按愛心「收藏文章」,並「分享」給你認為會有興趣的朋友。

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