在疫情衝擊與美中衝突下,造成投資市場動盪,一起來看看渣打銀行給投資人的建議!

渣打銀行財富管理總處投資策略部主管劉家豪。 圖片 |  渣打銀行提供

2020 年 8 月 18 日,台北 ─ 新冠肺炎疫情再起的隱憂,挑戰全球經濟復甦的樂觀預期。渣打國際商業銀行(以下稱「渣打銀行」)財富管理團隊指出,投資人對於疫情的擔憂仍可能干擾市場表現,但隨著治療藥物與疫苗試驗進展,不安情緒稍獲抵銷,預期不至於出現第一季時醫療體系崩潰所引發的恐慌與經濟停滯的惡性循環;然而,仍需持續留意美中兩國的緊張關係。

渣打銀行財富管理總處投資策略部主管劉家豪指出,「美中兩國緊張情勢不斷升溫,美國對於中國的外交制裁與企業黑名單,恐成為疫情之外另一項值得關注的市場變數。在此背景下,渣打銀行預期全球經濟復甦與政治局勢仍充滿不確定性,同時也可預見各國刺激措施不會輕易撤銷。資金行情以及財政措施仍是現階段支撐金融市場的主要動能。」劉家豪進一步指出,儘管受到疫情與地緣政治壓抑,但市場也不乏正面消息,包括美國,歐洲和中國的領先指標採購經理人指數持續改善;美國企業第二季盈餘成長優於預期;以及歐盟通過 7,500 億歐元經濟復甦基金以重振因疫情陷入衰退的成員國經濟,此舉象徵歐盟財政整合更加緊密,提振市場信心;此外,後疫時代全球數位轉型、5G 題材、健護醫療等新的需求也有助推升全球股市表現。

渣打銀行建議,在預期市場干擾仍將持續的前提下,為維持一定收益率的機會,同時降低資產波動,可考慮進可攻退可守的債券產品,目前成熟市場高收益債、新興市場美元債以及亞洲美元債,估值相對較低,投資人可考慮適時布局。渣打銀行債券商品交易透過渣打集團全球平台下單,提供投資人價格優勢,在相對較低交易成本的基礎上讓投資人先行掌握收益契機。

在基金方面,追求穩健的投資人可考慮以美國為首的成熟市場固定收益類為核心,專注於信用評級較高的國債與投資等級債券,輔以兼具股債特色的特別股以及較具成長特性的美國股票與高收益債券,建構穩健報酬、波動較低的保守型投資組合 ; 積極型的投資人可考慮具成長題材潛力的股票,例如受惠於數位轉型、5G 題材的科技產業,以及健護醫療產業、新興市場債券、高收益債券資產為核心,專注提升投資組合的成長性。為了讓投資人無須煩惱進場時機,平均成本分散風險,即日起至 9 月底,透過渣打銀行數位平台,完成新申購定期 (不) 定額基金並扣款成功,累積交易筆數,符合活動條件,可享申購手續費最低 2.5 折起。

此外,若投資人想兼顧保障與資產規劃,也可以依據自身需求考慮類全委帳戶投資型保單,除具備完善的風險控管機制,並由專業經理人隨時調整投資組合與比重,以創造穩健投資效益並降低投資風險,也可搭配不同幣別的計價保單,如美金、人民幣、歐元等,透過靈活分配外幣資產,同步尋求為資產增值的機會。即日起至 9 月底前,至渣打銀行全台各分行體驗保險規劃或保險需求分析,有機會獲得精美好禮,數量有限送完為止。

渣打銀行財富管理團隊觀察,全球金融市場在六、七月份經歷大幅揚升之後,投資人信心逐漸回穩,但整體情緒仍偏向為謹慎,目前在利率偏低的環境下,兼顧收益與穩定報酬機會的投資產品詢問度明顯提高,建議投資人可選擇符合自身投資屬性與財富管理目標的商品,均衡配置以抵抗市場波動。